コンプライアンスを自動化し、申告のギャップをなくす。

課題

役職員の個人取引と利益相反のプログラムは、規制対象業界で最も運用負荷の高いコンプライアンス業務の一つです。事前承認の依頼、社外事業活動の届出、贈与や接待の承認、投資の申告がフォーム、メールのやり取り、スプレッドシートで管理されており、一貫性の欠如、見落とされたギャップ、規制当局の精査に耐えない監査証跡を生んでいます。

Behavoxの解決策

Tridentは、事前承認の依頼からポリシーに基づく承認または却下、役職員の申告、取引後のモニタリング、監査報告に至るPADと利益相反のライフサイクル全体を、構造化ワークフロー、ポリシーの自動適用、すべてのコンプライアンス判断の完全で検索可能な記録によって自動化します。

主な機能

• 事前承認ワークフロー、制限リスト、ウォッチリスト、役職上の制限に照らしたポリシーに基づく承認または却下。手作業のレビューではなく自動化。
• 利益相反の申告管理、社外事業活動、贈与や接待、政治献金を、自由記述のメールではなく、ガイド付きの構造化フォームで取得。
• 取引後のモニタリング、完了した個人取引が事前承認済みの指示と一致しているかを検証。
• 役職員向けインターフェース、シンプルでガイド付きの申告・事前承認依頼により、遵守率を高め、サポートの負担を軽減。
• 監査対応レポート、すべての申告、承認、却下、例外の完全な履歴を、手作業での収集なしに検査向けにエクスポート。

ビジネス上の成果

• ポリシーの自動適用により、事前承認の所要時間を数日から数時間に短縮。
• その場しのぎのメールを必須の構造化ワークフローに置き換え、申告のギャップを解消。
• 検査準備の時間を短縮、すべての判断が初日から検索・エクスポート可能。

実績

120以上の金融機関に選ばれたプラットフォームを基盤とし、QuantumおよびPolaris内の行動データと連携するBehavox Tridentが支えています。